Политика по противодействию отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC) — Riobet

AML/KYC-политика Riobet работает в рамках требований лицензии Curaçao eGaming и международных регламентов в сфере финансового мониторинга. Её цель — предотвратить незаконные операции, защитить пользователей и обеспечить прозрачность всего игрового процесса.

Оператор Riotech N.V. обязан проверять личность игроков, контролировать транзакции, фиксировать подозрительные действия и сотрудничать с надзорными органами. Политика распространяется на все операции пополнения, вывода и финансовой активности внутри платформы.

Введение

Riobet использует стандарты AML/KYC, чтобы минимизировать риски и исключать незаконные схемы. Основой служат документы Curaçao eGaming, а также рекомендации международных организаций.

Платформа обязана применять проверку личности, анализировать транзакции, выявлять несоответствия, фиксировать подозрительные операции и ограничивать доступ к услугам, если данные не подтверждены. Все процессы интегрированы в систему безопасности и работают автоматически или вручную.

Основные задачи AML/KYC

Политика Riobet направлена на защиту игроков и самого оператора. Она регулирует верификацию аккаунтов, проверку источника средств, контроль транзакций и мониторинг активности. При обнаружении нарушений платформа обязана заморозить операции до завершения проверки.

Система AML/KYC также предотвращает использование платформы для отмывания денег, финансирования запрещённых организаций или скрытой передачи средств. Регулятор требует, чтобы оператор фиксировал операции и хранил данные для анализа.

Определения и ключевые термины

Для работы с финансовой безопасностью Riobet использует следующие понятия. Эти термины позволяют системно оценивать риски и определять уровень проверки для каждого игрока:

• AML — Anti-Money Laundering
• KYC — Know Your Customer
• CDD — Customer Due Diligence
• EDD — Enhanced Due Diligence
• PEP — Politically Exposed Person
• SOF / SOW — Source of Funds / Source of Wealth

Кому применяется политика

Политика распространяется на всех пользователей, которые регистрируют аккаунт, совершают депозиты или выводят средства. Она также касается сотрудников, занимающихся контролем операций, комплаенс-отдела и подключённых платёжных провайдеров.

Возрастные и географические ограничения

Riobet допускает к игре только пользователей, достигших 18 лет. Доступ к платформе может быть ограничен для стран, где онлайн-казино запрещены или находятся под международными санкциями.

Платформа анализирует IP-адреса, сигналы VPN и данные транзакций, чтобы исключить попытки обхода ограничений.

Регистрация и идентификация игрока

При регистрации пользователь обязан указать реальные данные. После создания аккаунта Riobet может запросить документы для подтверждения личности. До завершения проверки доступ к пополнению, выводу и отдельным функциям может быть ограничен.

Корректность данных влияет на дальнейший AML-мониторинг и доступ к высоколимитным операциям.

Процедура KYC

Riobet запрашивает документы при повышенной активности, при выводах, при подозрительных операциях или в рамках стандартной проверки. Файлы должны быть чёткими и содержать полный набор данных. Платформа имеет право запросить дополнительные документы. Требуются:

• удостоверение личности;
• документ, подтверждающий адрес;
• подтверждение платёжного метода.

Проверка платёжных методов

Вывод средств возможен только на методы оплаты, которые принадлежат самому игроку. Riobet не допускает использование чужих карт или кошельков.

Платформа может запросить фото карты (с закрытыми цифрами), скриншоты кошелька или выписку, чтобы убедиться, что метод действительно принадлежит пользователю.

Надлежащая проверка (CDD)

CDD применяется, если игрок проводит крупные транзакции, показывает нестандартную активность или если есть несоответствия в данных. Может потребоваться подтверждение источника средств или происхождения капитала.

Политически значимые лица (PEP)

Игроки с публичным статусом проходят расширенную проверку. Платформа оценивает риски, проводит дополнительные запросы и регулярно пересматривает статус таких аккаунтов.

Мониторинг операций

Все транзакции анализируются автоматически. Система выявляет подозрительные операции, а комплаенс-команда принимает решение о заморозке, уточнении данных или запросе документов. При выявлении нарушений аккаунт может быть ограничен.

Соблюдение санкционных требований

Riobet проверяет всех пользователей по международным базам санкций. При совпадении данных оператор обязан заблокировать аккаунт и уведомить регулятора.

Хранение данных

Все документы и записи хранятся в зашифрованном виде не менее 5 лет. Доступ к данным имеют только сотрудники комплаенс-отдела.

Информация не передаётся третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом или требованиями надзора.

Ответственное лицо

Контроль за AML/KYC выполняет комплаенс-офицер Riobet. Он отвечает за взаимодействие с Curaçao eGaming, обработку случаев подозрительной активности, обновление регламентов и обучение сотрудников.

Обязанности игроков

Игрок обязан предоставлять корректные данные, использовать личные методы оплаты, проходить повторные проверки и не пытаться обходить систему. Нарушение требований может привести к блокировке аккаунта.

Защита данных и конфиденциальность

Riobet использует современные методы шифрования, ограниченный доступ к файлам и системы мониторинга безопасности. Любое подозрение на утечку или попытку вмешательства анализируется и фиксируется.

Заключение

AML/KYC-политика Riobet — обязательная часть регулирования, которая обеспечивает прозрачность, защищённость транзакций и соответствие международным требованиям.

Список ключевых элементов AML/KYC в Riobet:

• обязательная идентификация игроков;
• контроль транзакций и мониторинг активности;
• запрет чужих методов оплаты;
• проверка источника средств при необходимости;
• расширенная проверка для PEP;
• соблюдение санкционных списков;
• хранение данных не менее 5 лет;
• участие комплаенс-офицера и взаимодействие с регулятором.